Ruhestandsplanung leicht gemacht
Mit fundierter Planung treten Sie sorgenfrei in die nächste Lebensphase – LuminaRock begleitet Sie Schritt für Schritt!
So gelingt Ihre Ruhestandsplanung
- Finanzielle Standortbestimmung: Überblick zu Einnahmen, Ausgaben und bestehenden Vorsorgelösungen gewinnen.
- Rentenlücke berechnen: Ermitteln, wie groß Ihre Versorgungslücke ist und mit welchen Mitteln Sie diese schließen.
- Persönliche Ziele festlegen: Welche Wünsche haben Sie für den Ruhestand? Wann möchten Sie in Rente gehen?
- Strategie entwickeln: Geeignete Instrumente auswählen, Verträge prüfen und steuerliche Aspekte optimieren.
- Umsetzung Schritt für Schritt: Gemeinsame Umsetzung der Vorsorgeplanung und regelmäßige Überprüfung.
Checkliste für die Ruhestandsvorbereitung
- Übersicht aller Versicherungen & Rentenbescheide
- Einkommens- und Ausgabenaufstellung
- Fristen und Antragszeiträume im Blick
- Erbschaft & Nachlass regeln
Praxisbeispiele
- Fall 1: Volker (61) plante einen vorgezogenen Ruhestand – durch gezielte Vertragsoptimierung konnte er den Abschlag spürbar begrenzen.
- Fall 2: Martina (54) erkannte nach der gemeinsamen Analyse eine dramatische Rentenlücke und füllte diese mit einer steuerlich geförderten Basisrente.
- Fall 3: Ehepaar F. nutzte die betriebliche Altersvorsorge, um gemeinsam flexibler auszusteigen und steuerlich zu profitieren.
Workshops & Seminare
- Nächster Workshop: „Sicherheit für Ihr Alter – praktische Tipps zur Rentenoptimierung“
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